Премиальные карты сбербанк премьер. Нюансы при оформлении для физических лиц. Условия пакета услуг “Сбербанк премьер” и порядок оформления

Кому не нравится чувствовать себя персоной, пользующейся особым расположением? Один звонок в любое время суток – карета подана, а преданный персональный менеджер уже ожидает вас за столиком банка… Если на Западе VIP-клиентом становятся в основном предприниматели и владельцы корпораций, то в России ставка сделана на более обширную прослойку населения – средний класс с доходом от 2 тысяч долларов в месяц и более. Тем не менее, чтобы стать особенным и всегда ожидаемым клиентом банка, одних лишь доходов недостаточно.

Условия приобретения статуса VIP-клиента

Основным условием для вхождения в клуб элиты становится вклад. Причем каждый банк определяет минимальную сумму вложения самостоятельно, а расценки разнятся настолько, что можно составить рейтинг:

КИТ Финанс – от 500 тысяч рублей;
Юникредит – от 700 тысяч;
Сбербанк – от 1 миллиона;
Восточный Экспресс Банк – от 1 миллиона рублей;
Ситибанк – 2,5 миллиона;
МДМ-банк – от 7 миллионов;
Росбанк – от 9;
Альфа-Банк минимальную планку установил на уровне 10 миллионов;
ВТБ24 – 15;
Лидером по дороговизне билета в элитный класс стал Промсвязьбанк – 20 миллионов рублей.

Зачем становится VIP-клиентом?

Так или иначе, желая сберечь крупную сумму от посягательства воров и поедания инфляцией, вы пойдете в банк, несмотря на то, что есть более выгодные варианты вложений. Сделав вклад на означенную сумму, вы приобретаете VIP-статус, а с ним и ряд привилегий и возможностей.

Во-первых, чтобы уладить свои вопросы по кредитованию или вложениям, вам не придется стоять в очереди. Достаточно просто позвонить в банк и сообщить о желаемом времени посещения, чтобы к указанному часу вас ожидал персональный менеджер с распростертыми объятиями и широчайшей улыбкой.

Во-вторых, если появляется желание оформить кредитку, то вы получите Platinum с дополнительными вариантами пластика, не оплачивая комиссии за выпуск карты. Условия по таким кредитам намного выгоднее, чем по стандартным программам. Лимит здесь начинается с миллиона рублей, льготный период растянут аж до трех месяцев, да и процентная ставка всего 22-23%.

В-третьих, вы получаете бесплатный доступ ко всем возможным сервисам банка: СМС-оповещения, интернет- и мобильный банкинг и прочие услуги, которые только имеются в выбранном вами кредитном учреждении.

Дополнительные «плюшки»

Большинство банков в качестве особых привилегий открывает своим клиентам двери в залы бизнес-класса аэропортов и вокзалов, предоставляет личного адвоката и услуги платинум- страхования, медицинскую помощь.

Жителя Москвы и Санкт-Петербурга наверняка понравится система скидок в магазинах-партнерах банка. Провинциальным же VIP-клиентам разогнаться особо негде – скидки для особых персон их банка предоставляются в одной-двух торговых точках.

Более того, скопив нужную сумму и решившись на инвестиции, вам не нужно отказываться от удовольствий VIP-клиента, напротив, Сбербанк и Ситибанк предоставляют «любимым» клиентам услуги фондового брокера со значительной скидкой.

Недостатки особого статуса

Желаете, чтобы сотрудники банка вас холили и лелеяли? Извольте за это заплатить! В среднем, цена VIP-обслуживания в год составляет 30-50 тысяч рублей в зависимости от банка. Кроме того, наивно надеяться, что банк выделит вам сугубо персонального менеджера, позвонить которому вы сможете в любое время дня и ночи, а встретиться с ним через пять минут. Подобные сотрудники банка обслуживают по 20-30 VIP-клиентов, поэтому договариваться о посещении придется заранее.

Тем не менее, статус «особенного» клиента банка всегда привлекателен расширением перспектив в сфере вложения, инвестирования и кредитования. Не придется беспокоиться и о поездках за границу – двери комфортного зала в аэропорту будут всегда открыты для вас, а в кошельке своего часа будет ожидать международный пластик категории Platinum.

11 июня 2016, 18:33 5221 0

Пакет услуг «Сбербанк Премьер» уже несколько лет представлен на рынке и пользуется популярностью у определенного круга VIP клиентов, которые обладают значительными суммами денег в банке.

Преимущества владельцев пакета представлены высоким уровнем сопровождения и многочисленными эксклюзивными преимуществами:

Работа с клиентами осуществляется в специализированных местах банка. Отсутствие очередей, экономия времени, решение вопросов с индивидуальным подходом – все эти бонусы позволяют делать обслуживание комфортным. Необходимую консультацию в другом филиале банка можно получить, находясь в любом регионе России, достаточно предупредить своего личного менеджера о планируемом визите.
Вклады по заманчивым условиям.
Увеличение ставок для ранее открытых счетов.
Использование карт премиум-класса.
Выгодные кредитные условия и котировки по металлам.
Услуги личного менеджера: консультация, подбор программ, ведение соответствующей документации.
Наличие отдельной телефонной линии и круглосуточная информационная поддержка.
Открытие вкладов в режиме онлайн.
Ячейка в сейфе арендуется со скидкой. Возможность замены на больший размер, продление обслуживания, а также допуск к ее использованию нескольких лиц осуществляются с использованием льготных тарифов.
Страховая защита товаров, оплаченных картой Visa Platinum Премьер в течение 90 дней с момента покупки.
Увеличение сроков гарантии на некоторые виды товаров.
Медицинское обслуживание и консультация. Эта уникальная услуга предоставлена клиентам пакета «Сбербанк Премьер» в виде двух бесплатных обращений в год на семью. Программа включает в себя консультацию врачей различных направлений, рекомендации по лечению, лабораторные исследования, организацию лечения за рубежом и в пределах России.
Страхование в путешествиях (за пределами РФ размер суммы страхования составляет 100 000 $)
Участие в благотворительных программах.
Совершение операций через мобильные приложения и компьютер.
Возвращение части налогов при различных операциях без бумажной волокиты.
Получение скидки до 80 % на краткие изложения популярных бизнес-книг.
Бесплатное обучение (курсы, семинары) выгодной торговле на биржах ценных бумаг.
Сервис для помощи в планировании отдыха.
Бесплатная карта Priority Pass (возможность провести время ожидания вашего рейса в комфортабельных условиях наслаждаясь тишиной более чем в 950 залах ожидания крупнейших аэропортов в 120 странах мира вне зависимости от класса вашего авиабилета. Для владельцев пакета услуг карта предоставляется бесплатно).

Условия пакета услуг “Сбербанк премьер” и порядок оформления

Чтобы стать клиентом данной программы необходимо подать заявку через официальный сайт банка Sberbank.ru. С помощью телефонного звонка менеджера происходит согласование всех тонкостей участия в программе. Окончательное заключение договора возможно при соблюдении ниже перечисленных условий:

Совершеннолетие.
Общая сумма вложений в банке должна составлять от 400 тыс. до 4 млн. руб.
Средние ежемесячные начисления для зарплатных клиентов должны составлять за 6 месяцев от 50 до 200 тыс. рублей.

Важно знать

Как только клиент вступает в данную программу, все ранее открытые вклады с обычными ставками пересчитываются в соответствие со ставками пакета “Сбербанк Премьер”. Также Можно оформить основные и дополнительные карты (на 3-х лиц к вашему счету) Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер в рублях, долларах и/или евро.

Договор действует в течение пяти лет, и при условии отсутствия взаимных претензий – продлевается автоматически. При расторжении договора происходит прекращение действия всех привилегий в рамках используемой программы.

Платиновые карты пакета «Сбербанк Премьер»

Клиенты могут оформить порядка пяти дебетовых премиальных платиновых карт “ “. Их использование позволяет получить следующие возможности:

Виды вкладов, используемых в пакете «Сбербанк Премьер»

Минимальная сумма для всех вкладов составляет 1000 рублей. Пользователи могут выбрать следующие условия вложений:

С процентной ставкой до 5,97 % в российских рублях сроком от 1 месяца до 3 лет включительно. Вклад не предусматривает возможности пополнения и частичного снятия.
С доходом 9,45% годовых, с возможностью пополнения, но без частичного снятия.
С возможностью получения дохода до 5,02 % в российских рублях. Срок вклада от 3-х месяцев до 3-х лет с возможностью пополнения и частичного снятия без процентов.

Стоимость обслуживания пакета

Бесплатное обслуживание осуществляется в течение первых двух месяцев со дня оформления, а также в последующее время при условии наличия на суммарном балансе 2 500 000 рублей.

С третьего месяца, если общая сумма накоплений составит менее 2 500 000 рублей – необходимо оплачивать 2500 руб. за месячное обслуживание.

Предоставляемые пакетом банковские продукты

По желанию клиенты смогут подобрать подходящий вид инвестиционного продукта, учитывая различную степень риска: , обезличенные металлические счета, страхование жизни по специальной программе и т.д.

Драгоценные металлы, находящиеся в пользовании клиентов позволяют минимизировать риск инвестиций. Положительные стороны такого вида вложений:

открытие и сопровождение осуществляется бесплатно;
виртуальное хранение позволяет сохранить целостность металла и защитить от воровства;
оформление на лиц, не достигших совершеннолетия;
быстрота совершения сделок;
отсутствие вычета налога при сделках.

Кроме того, пользователи имеют возможность инвестировать вклады в паевые инвестиционные фонды. Опытные сотрудники регулируют процесс инвестирования, отслеживая ситуацию на валютном рынке и совершая выгодные продажи ценных бумаг без присутствия клиента.

Сбербанк Премьер предоставляет клиентам опции высокого класса, обеспечивая комфорт, надежность и выгодные условия. Возможности программы экономят время и упрощают многие моменты, что так важно для тех клиентов, которые ценят высокое качество сервисного обслуживания. Многочисленные отзывы клиентов по данному пакету премиального обслуживания подтверждают, что ПАО “Сбербанк” – лидер в области высокого качества обслуживания и индивидуального подхода к своим клиентам.

Карта
: описание карты, для чего нужна

Современный рынок не имеет недоставка предложений финансовых услуг, в том числе и относительно оформления вклада.

Сбербанк, являясь крупнейшим «игроком», также предлагает несколько вариантов, отличающихся по суммам, срокам, процентным ставкам и другим условиям.

Вклад «Премьер» — один из предлагаемых продуктов, также имеющий свои особенности.

Основные сведения

Инфляция со временем обесценивает денежные средства. Их хранение со временем уменьшает реальную ценность, поэтому при наличии более-менее крупной суммы рекомендуется либо вложение в какую-то деятельность или ценность, либо оформление вклада.

Конечно, не принесёт особой прибыли, но он поможет сохранить покупательскую способность суммы и надёжно защитит её.

Проценты по вкладам в настоящее время не самые большие. Учитывая уровень инфляции, некоторые банки предлагают ставку, примерно равную ей, а другие и вовсе меньше.

Есть исключение, когда удаётся немного заработать, на уровне нескольких процентов, но это скорее исключение.

Однако оформление вклада имеет ряд преимуществ:

Многие граждане используют механизм вклада с целью накопления средств. Это подходит тем, кто по какой-либо причине не в состоянии копить сумму самостоятельно.

Для этого подойдут пополняемые счета с невозможностью снятия средств до указанной в договоре даты.

Что нужно знать

При обращении в банк для открытия вклада необходимо выяснить следующие моменты:

Имеет ли банк соответствующую лицензию на занятие банковской деятельностью	Информацию можно легко найти в сети интернет
Отзывы клиентов банка в сети интернет	Как он выдаёт средства, соответствует ли расчёт изначальным условиям (отзывов в сети — огромное множество. Но не стоит ограничиваться информацией с одного ресурса, рекомендуется просмотреть несколько)
Текст договора	Внимательно ознакомиться со всеми пунктами, особенно с возможными комиссиями и платой за обслуживание, необходимостью дополнительного страхования и подсудностью

В случае со Сбербанком можно не переживать на счёт надёжности, банк с широкой государственной поддержкой точно будет функционировать в ближайшее время.

Однако процентные ставки по его вкладам не самые выгодные. В данном случае вкладчику необходимо самостоятельно принимать решение, что ему важнее — надёжность или потенциальная выгода.

Контактная информация

ПАО «Сбербанк» имеет самую крупную сеть отделений по всей стране в сравнении с другими банками. Его представительства есть практически во всех городах России, а также в некоторых странах зарубежья.

Всего насчитывается 17493 отделения. Банк имеет огромную историю. Он был образован ещё в 1841 году и с тех пор является одним из самых крупных представителей банковского сектора в России.

С каждым годом организация развивается, внедряет новые технологии и методы, чтобы сохранить и приумножить клиентскую базу, которая на данный момент составляет около семидесяти процентов населения страны.

Сайт банка (http://www.sberbank.ru) достаточно удобен и прост в обращении. Он содержит всю необходимую информацию о продуктах, предложениях и , а также доступ в личный кабинет, с которого можно совершать множество операций онлайн.

Каждое отделение банка имеет свой номер телефона, по которому можно узнать всё необходимую информацию.

Также работает общий телефон горячей линии по номеру 900 (для мобильных телефонов). Юридический адрес банка — Россия, город Москва, ул. Вавилова, дом 19.

Правовая база

Деятельность Сбербанка полностью соответствует правовым требованиям, существующим в 2017 году. Банк имеет необходимые лицензии.

Его деятельность не противоречит «, все необходимые отсчёты и проверки осуществлены, на сайте есть вся нужная информация.

Операции по вкладам, а также условия договоров, не противоречат условиям , который регулирует основы гражданско-правовых отношений в этой и смежных отраслях.

Также стоит обратить внимание на специализированные законы, такие как , » и другие.

Деятельность Сбербанка в сфере вкладов также не противоречит им, а также многим подзаконным актам, заполняющим существующие пробелы.

Особенности открытия сберегательного счета

Как и любая другая операция, открытие сберегательного счёта имеет свои особенности. Так, среди них можно выделить следующие:

Условия вкладов зависят от текста договора	Но, как правило, процентная ставка в среднем равна уровню инфляции (иногда немного ниже, а иногда выше). На особую прибыль от вклада не стоит рассчитывать, если только сумма не равна нескольким миллионам. При этом чем больше сумма, тем большую процентную ставку предлагает банк, в том числе и Сбербанк
Требования к вкладчикам редко бывают строгими	Чаще всего достаточно лишь наличие документа о личности, Российского гражданства и ИНН, а также факт полной дееспособности. Информация будет тщательно проверена. Если банку потребуются иные сведения или документы — он обязательно их запросит
Некоторые вклады позволяют снять средства частично, другие — нет	Если подобная услуга необходима, то рекомендуется сразу уточнять этот вопрос в тексте договора
Российское законодательство не запрещает открывать вклады в валюте	—
Клиент может получить свои средства как в кассе	Так и переводом на счёт или
Законодатель допускает открытие бессрочных вкладов	Денежные средства по которым выдаются по требованию вкладчика

Общие черты есть у всех типов вклада, но каждый при этом будет отличается своими характеристиками.

Требуемые документы

Для открытия счёта не потребуется широкий пакет документов. Так, для оформления вклада «Премьер», в который входит несколько популярных программ (Сохраняй, Пополняй, Умножай), необходимо предоставить в отделение:

Дополнительно банк может потребовать иные документы, непредставление которых может служить причиной отказа в открытии вклада. Но такое происходит достаточно редко.

Какие предлагаются условия

Условия вклада будут зависеть от выбранной программы. В линейку «Премьер» их входит три:

При этом каждый из типов вкладов этой линейки имеет свои особенности. Так, вклад «Сохраняй» является непополняемым, частичное снятие невозможно.

Вклад «Пополняй» можно пополнить, но частично сумму снять нельзя, а «Управляй» позволит как дополнить сумму, так и снять её часть.

Можно ли открыть онлайн вклад Премьер в Сбербанке

Для каждого типа вкладов, которые входят в линейку «Премьер», доступно онлайн-открытие. Однако для этого нужно иметь доступ в личный кабинет «Сбербанк онлайн».

Для открытия нужно зайти на сайт Сбербанка и выполнить следующую последовательность действий:

Войти в свой кабинет в Сбербанк онлайн и найти вкладку «Вклады и счета».
Выбрать графу «Открытие вклада» и кликнуть на неё.
Из предложенных вариантов необходимо выбрать тот, который больше всего удовлетворяет требования. С условиями рекомендуется ознакамливаться очень внимательно.
Далее заполняется . Нужно внести все достоверные сведения, используя данные из документа о личности.
После этого нужно кликнуть «Открыть». Вклад считается оформленным с момента принятия условий банка и нажатия кнопки «открыть».

Открыть вклад онлайн — просто и понятно. Никаких особенностей и требований к идентификации личность не предъявляется.

Нюансы при оформлении для физических лиц

Для всех физических лиц действуют следующие особенности:

После того, как срок договора закончится, он может быть продлён на аналогичных условиях	Если средства не были изъяты клиентом, то вклад продлевается автоматически
Ставка сохраняется, если используются вклады типа «Премьер»	В остальных случаях применяется действующая на момент продления ставка
Если средства снимаются до окончания срока действия договора	То применяется минимальная ставка, которая равна 0.01 процента
Вклад может быть передан по завещанию	А также управляться по
Вклад из линейки «Премьер»	Может быть оформлен только на физическое лицо и только на заявителя

Иных особых требований не предъявляется. Открыть вклад не составит особого труда.

Каковы процентные ставки на сегодня

Процентные ставка на данный момент будут зависеть от выбранного типа вклада, а также от валюты, в которой он совершается.

Всегда меньше. Так, по вкладам в долларах они колеблются в пределах от 0.01 до 1.05 процентов годовых, по вкладам в евро всегда равны 0.01, а рублёвые будут колебаться от 3.35 до 5.15 процентов в год.

При этом существует множество других программ по вкладам. «Особый пополняй» от сбербанка (премьер) сегодня предлагает ставку от 4.75 до 5.32 процентов.

Преимущества и недостатки

Вклады «Премьер» имеют ряд положительных моментов. К ним можно отнести:

Надёжность сохранности денежных средств. Банк вернёт деньги в любом случае, если не будет признан банкротом (взыскание с банкротящихся организаций также возможно, то требует отдельного подхода).
Государственное страхование вкладов на сумму до семисот тысяч рублей.
Широкие возможности по управлению вкладами.
Некоторые программы позволяют пополнить счёт и снять средства досрочно.
Процентная ставка достаточно низкая, особенно по .
Максимальный срок вклада недостаточно большой (но есть возможность пролонгации).
Невозможность оформления вклада на третье лицо.

Наверное, главный недостаток — это низкая процентная ставка. Чаще всего она не покрывает даже официальный уровень инфляции, не говоря уже о реальном росте цен.

Кроме того, отсутствуют специальные программы в линейке сбербанк премьер. Вклады для пенсионеров не будут иметь дополнительных существенных преимуществ.

Вклады от Сбербанка линейки «Премьер» отличаются высокой степенью надёжности, но при этом низкой процентной ставкой.

Реальный заработок с такими условиями возможен только тогда, когда на счету у лица находится достаточно крупная сумма.

Однако множество инструментов управления, а также особые предложения и сервисы делают данные продукты привлекательными для широкого круга пользователей.

Пакет услуг Сбербанк Премьер дает своим владельцам преимущества в виде высокого уровня обслуживания, привилегий и бонусов, которые недоступны обычным клиентам банка. Пакет услуг Премьер - выгодные условия сотрудничества для VIP-клиентов.

Особенности и преимущества пакета услуг Премьер

Условия вступления в программу Премьер Сбербанк включают в себя обязательное оформление карты класса Премьер платёжной системы Виза или МастерКард. Наличие такой карточки само по себе даёт множество преимуществ:

Обслуживание в специальной зоне в отделении Сбербанка без очереди.
Персональный менеджер, готовый оказать любую помощь, предоставить консультацию, подобрать программу кредитования и пр.
Консультации в Контакт-Центре осуществляются при помощи специального номера.
Более выгодные предложения банка: кредиты под сниженный процент, выгодные вклады и прочие продукты банка.
Использование льгот, бонусов, акций при совершении банковских операций, например специальный курс при обмене валют, покупке/продаже драгметаллов и пр.

Пакет обслуживается Сбербанком бесплатно, если в конце отчётного периода сумма остатка на карт-счёте составляет более 2,5 миллионов рублей. При балансе ниже этой суммы следует заплатить 2,5 тысяч рублей за обслуживание. Отчётный период составляет 1 месяц, а состояние счёта проверяется в последний день месяца.

Преимущества при получении кредита для пользователей Премьер

Пакет услуг Сбербанк Премьер позволяет взять кредит в Сбербанке на самых выгодных условиях. Это объясняется тем, что платежеспособность уже подтверждена при получении карты. Сбербанк предлагает лояльные ставки по следующим кредитным картам:

кредит на потребительские нужды - от 19 %, максимальная сумма кредита зависит от конкретных условий кредитования;
ипотечное кредитование - от 12,5 %, в т.ч. с возможностью оформить ипотеку на покупку недвижимости в Турции;
кредит на образование - от 7 %;
рефинансирование ранее взятых кредитов в других банковских учреждениях.

Процентные ставки и другие условия вкладов для пользователей Премьер

Условия вкладов также имеют более высокие процентные ставки, но только при внесении на депозитный счёт более 1 миллиона рублей. Сбербанк предлагает следующие вклады:

Особый Пополняй - от 8 % . Счет можно пополнять периодически и снимать начисленные проценты, не забирая всю сумму вклада;
Особый Управляй - до 7 % . Данный вклад позволяет снимать часть взносов до установленного минимального лимита;
Особый Сохраняй - до 8,7 % . Такой высокий процент компенсирует невозможность дополнительных вложений и снятия. При этом можно снимать начисленные проценты.

Начисление процентов по вкладам производится в стандартном порядке: на сумму, которая была внесена на депозитный счёт. Для каждой категории предусмотрен свой процент доходности. Иногда он зависит от срока, на который был оформлен вклад. Сбербанк рекомендует соблюдать депозитный договор для извлечения максимальной прибыли.

Дополнительные преимущества

Рассматривая все возможности, которые имеет пакет услуг Сбербанк Премьер, стоит упомянуть о Priority Pass. Эта опция даёт доступ в VIP-залы ожидания в аэропортах, при этом неважно какого класса билет приобретён. Priority Pass представляет собой пластиковую карточку, выполняющую роль пропуска. В таких залах ожидать вылета можно в комфортабельных условиях: мягкие кресла, бесплатный вай-фай, напитки и пр.

Карточка Priority Pass действует на территории более чем 130 государств, в 700 аэропортах мира. Перед вылетом необходимо уточнить, действует ли в аэропорту Priority Pass. В VIP-зону можно приглашать своих попутчиков, не имеющих данной карточки, однако за них требуется доплатить отдельно.